集团企业资金管理数字化升级转型路径&成功案例

时间:2021-09-03

引言:目前大多数集团企业都使用了一套资金管理模块(或系统),其无论是ERP中的资金管理模块或独立私有云部署的专业资金管理系统,都是用以集中管控企业的财资资源。在大智移云及5G时代已来之际,以及后疫情时代,内外环境的不利因素更加突出,竞争环境加剧。作为集团企业资金掌门人是否感到前所未有的焦虑:监管部门、集团领导或业务相关者,都对资金管控数字化升级转型提出了更高的要求,如何管控好企业所有内外资金资源,达到业财融合提升财资竞争力?资金管理数字化如何为企业的战略保驾护航?如何符合监管机构要求提供实时的资金电子数据……?

对于集团企业财资管理领域,有没有被如下的问题所困住:

1、票据、筹融资、外汇、理财等模块都有各自的IT支撑系统,但各模块是独立云运行,很多的工作仍然依靠手工台账管理;

2、资金计划、账户管理、收付款管理,与业务系统、核算系统、风险管理、银行系统等大多没有统一整合,数据无法共享和打通;

3、资产负债率高,甚至接近警戒线。存贷双高,资金利用率低;

4、各类财务业务、资金、信贷、融资、银行等数据无法实时获取,大量工作依赖手工线下进行收集和整理;

……

如果这些问题的存在是肯定的,那意味着集团企业的资金管理数字化升级转型已迫在眉睫。

但如何在已拥有的各种资源下进行升级转型呢?

作为21年深耕企业资金管理数字化解决方案的九恒星,在帮助四百余家大型集团成功实现资金管理的数字化实践中,提炼出了一些企业资金管理数字化转型的路径,期望给予大中型及集团企业在资金管理数字化升级转型中一些启示。

第一、首先明确总体目标

通过建设集团企业统一的数字化资金管理平台,实现集团企业资金全局可视可控、资源全面统筹,使集团企业整体利益最大化,通过数据赋能提升集团资金价值。

1、资金全局可视:

账户资金、票据信息、投融资信息、资金计划等实时可视;

资金业务流程全面可视;

资金交易动态实时可视、可控。

2、资源全面统筹:

统筹货币资金、票据资源共享;

统筹管理资本结构;

统筹融资授信、担保及银行资源;

统筹现金投资方向。

3、数据赋能价值:

建立完善的风控模型,内置风险管控指标,实现资金风险的实时追踪、分析、监测和预警;

整合跨域资金数据,支撑集团复杂管理决策。

第二、确定数字化转型思路和步骤

分阶段分批次建设,即搭建系统功能基础框架;聚焦资源效益化,提升风险管控能力和综合运营能力;向资金管控数字化成功转型,实现数字化转型最大价值。

1、搭框架

重点资金可视;

重大风险可控;

沉淀资金可用。

2、强能力

风险管控系统化;

业财协同一体化;

金融资源集中化;

资源配置效益化。

3、数字化价值

通过数据预测资金需求;

通过数据驱动资金决策;

通过数据智能识别风险。

第三、数字化资金管控需求的梳理以及实现的目标

1、需求梳理,现状分析

系统打通:跟资金系统相关的其他系统的需求梳理;

流程打通:资金系统内部流程以及外部休流程的梳理;

数据打通:跟资金相关的数据共享,业财一体业务的梳理。

2、实现的主要目标(下图所示)

3、资金管理数字化实现

以资金计划作为抓手,透视集团可用现金,提高资金使用效率,降低融资成本,管理外汇头寸风险,提高分析预测能力,从而引领业务发展。

第四、资金管理数字化转型要点

1、考察与案例学习结合

考察专业的资金管理专业化公司,参观行业成果的集团企业案例,比较与学习,对最终选择合作商以及需求的梳理有着重要的价值。工欲善其事必先利其器。

2、集团企业管控力是保障

集团在成员单位账户授权、资金归集、资金计划上报、非直连信息登记等方面需要给予相应政策指引,加强管控力度。

3、项目管理是关键

多方组建联合项目团队,统筹管理项目范围、计划、质量、沟通、风险、人力等内容;

全员全程参与项目,高层领导带队,中层领导把关,基层关键用户(含成员单位代表)具体执行。

4、需求管控核心

以终为始,以项目目标为参照,管控需求范围;

面对成员企业的需求,在管理和服务间找到平衡;

贯穿各个环节保证需求准确性,避免信息缺失;

保障需求团队的稳定性,避免非必要的需求变更。

5、阶段完成、先试点后推广

2021年3月2日国资委发布了《关于加强中央企业资金内控管理有关事项的通知》,通知要求加快推进资金内控信息化建设,在2022年底前总部及所属二级子企业、三级及以下重要子企业,实现对资金财务信息全面有效监控。2021年2月,国务院国资委正式印发《关于加快推进国有企业数字化转型工作的通知》,以及系统明确国有企业数字化转型的基础、方向、重点和举措,开启了国有企业数字化转型的新篇章,积极引导国有企业在数字经济时代准确识变、科学应变、主动求变,加快改造提升传统动能、培育发展新动能。

企业数字化转型,在数字化的浪潮中,财务数字化转型是重中之重,财务数字化转型又是以资金管理数字化转型为核心。作为21年来深耕资金管理数字化建设的专业公司,九恒星愿与集团企业或其合作伙伴公司一起,为企业集团的财务资金数字化转型贡献我们的一份力量。希望在数据驱动之下,建立业务与资金系统的广泛连接,形成全流程系统支持,全系统自动连接,全信息智能采集,场景数据洞察,实现资金数字化赋能,真正达到业财融合,用资金数据为集团战略服务。

以上是个人对集团企业资金管理数字化升级转型的一些抛砖引玉的观点,每个集团企业的需求和资源都是不一样的。若需要深入的定制个性化解决方案,期待我们进一步联系与探讨,我和公司其他资深顾问和专家将为您提供一对一的服务。

附:案例选编

某大型央企资金管理数字化系统建设案例分享(该项目分两阶段完成)

总体目标:通过搭建集团统一的资金管理系统,重塑财务公司核心系统,实现集团各级次资金集中管理、统一运作,提高资金信息透明度,降低资金管控风险,提升资金使用效率。

第一阶段完成目标为:聚焦账户管理、资金预算与资金计划、现金池、现金流管理、融资管理、票据管理及财务公司核心业务七大功能,满足企业集团资金管理六大需求(第一阶段完成时长为13个月)。

第二阶段完成目标为:以账户管理为基础,流动性为核心的资金管控信息体系。连接境外银行,扩展上线范围到海外企业,构建全要素资金管控体系,完善融资预算等功能,建立票据池,促进资金池全面深入应用,有效降低存贷双高(第二阶段完成时长为15个月)。

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